Was ist die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT)?
Die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) ist eine finanzielle Maßnahme, die dazu dient, den Fluss von Geld und anderen Ressourcen zu terroristischen Gruppen durch eine Reihe von staatlichen Gesetzen, Vorschriften und anderen Praktiken zu unterbrechen. Sie kann sich auf eine Vielzahl unterschiedlicher Einrichtungen wie Banken, Wohltätigkeitsorganisationen und Unternehmen sowie auf Aktivitäten wie Regulierung, Überwachung und Berichterstattung konzentrieren.
Konkret zielt die CFT darauf ab, terroristischen Organisationen die Finanzierung zu verweigern, die sie für die Durchführung von Anschlägen benötigen, indem es ihnen erschwert wird, finanzielle Unterstützung zu generieren oder zu erhalten. Deshalb sind die meisten Maßnahmen darauf ausgerichtet, Geldbewegungen und Geldwäsche zu erkennen und zu unterbinden, die in einigen Fällen als legitime Finanztransaktionen getarnt werden können.
CFT ist ein wichtiges Instrument im weltweiten Kampf gegen den Terrorismus, da es dazu beitragen kann, Anschläge von vornherein zu verhindern. Angesichts von etwas mehr als 10.000 Terroranschlägen weltweit im Jahr 2020 darf die Bedeutung von CFT nicht unterschätzt werden.
Was beinhaltet die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus?
Die internationale Gemeinschaft hat eine Reihe von Maßnahmen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung verabschiedet, die Terroristen den Zugang zu Finanzmitteln erschweren sollen. Da die Mittel sowohl aus legalen Quellen wie anerkannten Unternehmen, staatlichen Finanzierungen und religiösen oder kulturellen Vereinigungen als auch aus illegalen Quellen wie Drogenhandel und staatlicher Korruption stammen können, werden Maßnahmen ergriffen, die sowohl auf die Angebots- als auch die Nachfrageseite der Terrorismusfinanzierung abzielen.
Die Verhinderung solcher Aktivitäten kann Folgendes umfassen:
- Einfrieren von terroristischen Vermögenswerten,
- Schließung von Finanzinstituten, die den Terrorismus unterstützen,
- Unterbrechung von Finanztransaktionen,
- Verbesserung der Finanzinformationen,
- die Entwicklung einer besseren Politik der finanziellen Eingliederung,
- und natürlich die Kriminalisierung der Finanzierung des Terrorismus.
Die wichtigste Institution, die solche Regelungen vorantreibt, ist die Financial Action Task Force (FATF). Ihre 37 Mitgliedsländer und zwei regionale Organisationen arbeiten gemeinsam an der Festlegung von Standards und bewährten Verfahren für das internationale Finanzsystem, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.
Auf internationaler Ebene sorgt die CFT mit Hilfe der FATF dafür, dass die Strafverfolgungsbehörden die richtigen Techniken für Finanzermittlungen kennen, dass Staatsanwälte lernen, wie sie Geldwäschefälle gewinnen können, und dass die Finanzaufsichtsbehörden verdächtige Aktivitäten erkennen können.
Auf nationaler Ebene umfasst der Kampf gegen die Finanzierung des Terrorismus Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche. Institutionen wie die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in Deutschland haben Vorschriften erlassen, um das Vertrauen in das Finanzsystem des Landes zu stärken und Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
Das Hauptziel dieser Vorschriften besteht darin, Menschen und Unternehmen dazu anzuhalten, den Behörden Informationen über Finanztransaktionen, die Identität der beteiligten Personen und Unternehmen sowie die Organisations- und Eigentumsstrukturen mitzuteilen. Nach der Identifizierung können die verdächtigen Aktivitäten den Strafverfolgungsbehörden zur Verfolgung gemeldet werden.
Was ist der Unterschied zwischen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung?
In den meisten Fällen sind Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung miteinander verbunden. Durch die Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche verhindern die Strafverfolgungsbehörden auch, dass diese Gelder zur Finanzierung von Terrorakten verwendet werden. Durch die Verfolgung von Geldern (Geldwäsche) versuchen die Strafverfolgungsbehörden also nicht vergeblich, einen Kriminellen zu fassen, der einen terroristischen Akt plant oder ausführt. Vielmehr werden die Gelder sie zur Quelle führen.
Zusammenfassend lässt sich also sagen, dass Geldwäsche der illegale Erwerb von Geldern ist, wobei die Herkunft der Gelder durch ein komplexes System von Banküberweisungen oder anderen Transaktionen verschleiert wird. Terrorismusfinanzierung hingegen ist die Bereitstellung von Geld für terroristische Handlungen, was durch Geldwäsche geschehen kann.
Was bedeutet CFT-Compliance und ihre Bedeutung im Bankwesen?
Finanzinstitute sind bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung von großer Bedeutung. Da Terroristen häufig auf Banken und andere Geldinstitute angewiesen sind, um Gelder zu transferieren, müssen Banken ihre Kunden per Gesetz einer Sorgfaltspflicht unterziehen und durch KYC-Checks identifizierbare Informationen über ihre Kunden sammeln.
Darüber hinaus ist es Aufgabe der Finanzinstitute, verdächtige Transaktionen zu melden, um Geldwäsche und damit Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
