Neue Funktionen erhöhen Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit für Unternehmen und Services, die unter der Regulierung der britischen Finanzaufsicht (FCA) und Glücksspielkommission (UKGC) stehen
München, 6. Juni, 2023 – IDnow, ein führender Plattformanbieter für Identitätsprüfung in Europa, kündigt die Erweiterung seiner Plattform um vollautomatisierte Funktionen zur Überprüfung der Dokumentenechtheit an. Darüber hinaus kommen Funktionen zum Datencheck und Finanzrisikoprüfung (engl. Financial Risk Checks) sowie zur Betrugsprävention hinzu. Die Erweiterung der Plattform umfasst auch ein zentrales, codefreies Workflow-Management-Tool.
Überprüfung der Dokumentenechtheit gegen ausgefeilte Betrugsversuche
Die automatisierte Überprüfung der Dokumentenechtheit basiert auf IDnows Expertise in der Videoanalyse und erfordert, dass der Endnutzer ein Video seines ID-Dokuments aufnimmt. Dadurch wird eine automatisierte Überprüfung der sichtbaren Sicherheitselemente des Dokuments, wie z. B. der Hologramme, ermöglicht. Diese Funktion unterstützt Unternehmen im Kampf gegen das steigende Risiko von Betrug durch gefälschte Dokumente.
Vollständig automatisierte KYC- und AML-Dienste mit Datenchecks
Die neuen vollautomatisierten Know Your Customer (KYC)- und Anti-Money-Laundering (AML)-Dienste von IDnow gleichen mehrere globale Politisch-Exponierte-Personen (PEP)– und Sanktionslisten ab. Somit wird die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften in Echtzeit während der Onboarding-Phase gewährleistet. Zudem wird eine fortlaufende Compliance-Überprüfung nach dem Onboarding ermöglicht. FinTechs, Kryptoanbieter und traditionellere Finanzdienstleister profitieren zudem von einem vollständigen Alert Management und einer Prüfungshistorie mit individuellem Alert Matching.
Die neuen Datenchecks ermöglichen einen reibungslosen KYC-Prozess, der nur wenige Sekunden dauert. Das gilt insbesondere für Anwendungsfälle, die von der britischen Finanzaufsichtsbehörde (Financial Conduct Authority, FCA) oder der Glücksspielkommission (UK Gaming Commission, UKGC) reguliert werden. Sie fügen außerdem eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzu, um Unternehmen in weniger regulierten Anwendungsfällen zu schützen, zum Beispiel in der Mobilitätsbranche.
Darüber hinaus umfasst die jüngste Erweiterung der Plattform auch Finanzrisikoprüfungen, die sowohl öffentliche Daten von Drittparteien als auch selbst gemeldete Daten nutzen. Diese bieten Glücksspielunternehmen einen Einblick in die finanziellen Kennzahlen, die Online-Spieler schützen und mit den jüngsten Aktualisierungen des britischen Glücksspielgesetzes in Einklang stehen. Sie helfen Unternehmen dadurch, potenzielle Geldstrafen und Reputationsschäden zu vermeiden. Öffentliche Daten und Daten von Drittanbietern ermöglichen es, Veränderungen in den Lebensumständen der Spielerinnen und Spieler laufend zu überprüfen sowie die gemeldeten Einkünfte zu kontrollieren, ohne dass zusätzliche Dokumente benötigt werden.
Eine Plattform für den Datenzugriff und die Echtzeitsteuerung von KYC-Prozessen
Mithilfe der neuen Funktionen, die der IDnow-Plattform hinzugefügt werden, können Kunden sowohl Datenchecks als auch dokumenten- und biometriebasierte Identitätsnachweis-Prozesse an einem Ort verwalten. Datenchecks werden in Großbritannien von den zuständigen Aufsichtsbehörden verlangt. Dokumenten- und Biometrieprüfungen werden für andere sensible Anwendungsfälle hinzugefügt, um eine zusätzliche Sicherheitsebene zu schaffen.
Die AML-Services und Echtzeit-Datenchecks sind über das Online-Self-Serviceportal für IDnow Kunden leicht konfigurierbar. Das Portal ermöglicht die Anpassung und Optimierung von Datenchecks und dokumentenbasierten Identitätsprüfungen über ein intuitives Dashboard mit Drag-and-Drop-Funktionalität. Das schafft einen einzigen, zentralen Verwaltungspunkt für alle neuen integrierten Dienste.
Eigene Technologie zur Betrugsprävention und ein hohes Maß an Compliance
Zur Erkennung von Einzel- und Serienbetrugsversuchen nutzt die IDnow-Plattform eine eigens entwickelte Technologie zur Betrugsprävention, die Risikosignale aus biometrischen Daten, Dokumenten, Geräten und anderen Datenquellen analysiert. Zusätzlich arbeitet IDnow regelmäßig mit Strafverfolgungsbehörden zusammen. Das speziell dafür zuständige Fraud Team des Unternehmens wird so mit dem neuesten Wissen über Betrugstechniken und -methoden aus aller Welt versorgt.
„Mit unserer KI-basierten Engine, die die neuesten Betrugspräventionsfunktionen nutzt, können wir ausgeklügelte Betrüger bekämpfen und es unseren Krypto-, FinTech- und Finanzkunden ermöglichen, ihr Geschäft auszubauen. Dabei sind wir gleichzeitig ein starker Partner für große Finanzinstitute. Unsere Funktion zur Überprüfung der Echtheit von Dokumenten stellt einen Wendepunkt in diesem Markt dar,” erklärt Bertrand Bouteloup, Chief Commercial Officer von IDnow.
„Wir freuen uns, dass wir unser Plattformangebot insbesondere in Großbritannien erweitern können, um unsere Kunden bei der Betrugsbekämpfung, der Einhaltung von Vorschriften und dem Aufbau von Vertrauen in ganz Europa und weltweit zu unterstützen. Dank dieser neuen Funktionalitäten und unserer umfassenden regulatorischen Expertise können unsere Kunden ihre Dienste problemlos erweitern. Sie können sich auf eine Plattform verlassen, die die strengsten regulatorischen Anforderungen in Großbritannien, der EU und darüber hinaus erfüllt.”
