Détecter une fraude avant qu’elle ne devienne un problème majeur, c’est non seulement protéger son entreprise, mais aussi prévenir des dommages parfois irréparables. C’est dans cette optique qu’IDnow propose à l’ensemble de ses clients des sessions de formation dédiées à la détection de la fraude documentaire.
La fraude documentaire n’est pas un risque lointain ou théorique. Elle représente une menace concrète, fréquente, et souvent coûteuse. Qu’il s’agisse de documents d’identité falsifiés ou de passeports contrefaits, ces manipulations peuvent avoir des conséquences graves : perte de revenus, atteinte à la réputation de l’entreprise, et rupture de la relation de confiance avec les clients.
Chez IDnow, nous avons choisi de traiter le problème à sa racine. Nos formations permettent aux professionnels de reconnaître rapidement les signes de fraude documentaire, en s’appuyant sur les techniques de détection les plus avancées, développées avec l’appui de partenaires de référence comme INTERPOL.
Un programme de formation co-construit avec les experts.
Notre formation en Examen de Documents de Sécurité et Détection de Fraude repose sur une approche à la fois théorique et pratique. Elle est le fruit d’une collaboration étroite avec des forces de l’ordre et des experts en criminalistique. Elle vise à transmettre à nos clients les compétences, les outils et la confiance nécessaires pour faire face aux multiples formes de fraude qui circulent aujourd’hui.
Pensée pour s’adapter à différents secteurs — de la finance aux télécommunications, en passant par les plateformes de jeux en ligne —, la formation s’appuie sur des cas concrets, des exercices interactifs, et une analyse détaillée de documents réels.
Renforcer les compétences face aux différentes formes de fraude.
La vérification et l’authentification des documents sont cruciales pour garantir que les documents soumis sont authentiques et présentés par leur titulaire légitime. Cependant, avec des milliers de documents différents en circulation, distinguer les faux des documents authentiques peut représenter un défi considérable.
Il existe quatre formes communément acceptées de documents frauduleux :
- Les documents contrefaits.
Les contrefaçons sont des copies illégales de documents officiels, fabriquées de toutes pièces dans le but de tromper. Ces faux documents ne sont ni émis ni validés par une autorité reconnue. On y retrouve notamment les documents dits « synthétiques », fabriqués à partir de fragments authentiques mais réassemblés de manière frauduleuse.
Dans le cadre de la formation, les participants apprennent à détecter ces faux en étudiant des éléments de sécurité comme les hologrammes, les filigranes ou encore les micro-impressions. Des outils spécialisés, comme les lampes UV et les loupes optiques, permettent de révéler des irrégularités invisibles à l’œil nu, révélatrices d’une contrefaçon.
2. Les documents falsifiés.
Contrairement aux contrefaçons, les falsifications concernent des documents authentiques ayant subi des modifications partielles. Il peut s’agir, par exemple, d’un changement de photo, de nom ou de date de naissance. Ces altérations, parfois très subtiles, exigent un œil exercé.
La formation enseigne à repérer ces anomalies : traces de grattage, incohérences typographiques, irrégularités dans la lamination ou encore traitements chimiques invisibles sans UV. L’accent est mis sur l’importance du contexte et de la cohérence globale du document.
3. Les documents authentiques obtenus ou utilisés frauduleusement.
Il est également possible de détourner un document parfaitement authentique. L’usurpation d’identité en est un exemple courant, où une personne utilise un document volé ou prêté pour se faire passer pour une autre. Les techniques les plus récentes, telles que le deepfake ou le morphing facial, complexifient encore davantage cette menace. Dans le cas du morphing, plusieurs personnes peuvent partager la même photo d’identité « fusionnée », rendant l’usurpation quasi indétectable sans outils adaptés.
La formation sensibilise les participants à ces méthodes avancées et les aide à adopter une approche prudente. Même un document sécurisé peut avoir été obtenu illégalement, notamment lorsqu’un criminel change légalement de nom pour contourner les contrôles ou ouvrir des comptes sous une nouvelle identité.
4. Les documents fantaisistes et de camouflage.
Certains documents, bien que visuellement convaincants, sont émis par des entités non reconnues ou par des « États » fictifs. D’autres proviennent de pays qui n’existent plus, et sont utilisés pour brouiller l’identité réelle du porteur. Ces documents sont appelés fantaisistes ou de camouflage.
Dans ce cas, la vigilance repose sur une connaissance approfondie des autorités émettrices légitimes. Les formateurs d’IDnow enseignent à comparer les documents suspects à des bases de référence fiables et à identifier les incohérences qui trahissent leur origine frauduleuse.
Une approche collaborative.
Depuis 2023, IDnow propose une formation spécialisée en examen de documents de sécurité et détection de fraude. Nos sessions de formation sont interactives, pratiques et adaptables à différentes industries. Le programme de formation d’IDnow comprend des modules et des exercices pratiques pour perfectionner les compétences d’examen de documents et de détection de fraude. Ce faisant, nous aidons à renforcer les capacités de vérification de documents de nos clients, leur permettant d’examiner et d’identifier les documents frauduleux et autres types de fraude, y compris le blanchiment d’argent, les deepfakes et les mules financières.
Les composantes clés comprennent :
- Analyse pratique de documents authentiques
- Outils et technologies utilisés dans la production de documents
- Vérification des éléments de sécurité
- Classification des documents frauduleux
- Apprentissage basé sur des scénarios pour renforcer les compétences décisionnelles de détection de fraude
- Techniques de détection de falsification à jour
- Références de documents de voyage et d’identité authentiques
- Explications sur la sécurité des documents, la production et les éléments de sécurité
Qu’elle soit dispensée en personne ou virtuellement, la formation est dirigée par des experts ayant une expérience en investigation de fraude, analyse forensique et application de la loi.
Comme les documents de voyage et d’identité contrefaits sont largement considérés comme une menace majeure pour l’ordre public, nous recommandons à tous nos clients d’avoir au moins des connaissances et compétences minimales en examen de documents de sécurité et détection de fraude.
Un apprentissage immersif, axé sur la réalité du terrain.
Au-delà des aspects techniques, notre formation repose sur une pédagogie active, fondée sur l’expérimentation et le retour d’expérience. Elle comprend l’analyse de documents réels, l’utilisation d’outils professionnels et la simulation de scénarios inspirés de cas concrets. Chaque module est conçu pour renforcer la prise de décision des participants dans des situations complexes.
L’encadrement est assuré par des spécialistes en détection de fraude, investigation, criminalistique et sécurité documentaire. Nos formateurs adaptent leurs interventions en fonction du secteur d’activité et du niveau d’expertise des participants.
Créer une culture de vigilance au sein des organisations.
Si les outils technologiques sont aujourd’hui essentiels, la première barrière contre la fraude reste l’humain. C’est en développant une culture de vigilance, de responsabilité et de coopération que les entreprises peuvent efficacement lutter contre les risques liés aux documents frauduleux.
En formant les équipes, IDnow aide ses clients à renforcer leur posture de sécurité et à inscrire la prévention au cœur de leurs processus métier. C’est cette culture de la vigilance qui permet de garder une longueur d’avance sur les fraudeurs.
Une réponse adaptée à tous les secteurs.
La menace documentaire ne concerne pas uniquement les institutions financières. Elle touche aussi les télécoms, le secteur public, les jeux en ligne et bien d’autres industries. C’est pourquoi nous avons conçu une offre de formation souple, adaptable à chaque contexte, avec un même objectif : doter les professionnels des compétences nécessaires pour identifier, analyser et bloquer les fraudes documentaires, dès le premier point de contact.
Pour en savoir plus sur la façon dont nous travaillons avec nos clients pour façonner l’avenir de la vérification d’identité, répondre aux exigences réglementaires et anticiper les défis technologiques et industriels à venir, consultez notre blog, ‘Comment IDnow collabore avec ses clients pour innover et relever les défis du secteur ?’
Par
Daniela Djidrovska,
Forensic Document Examiner chez IDnow
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