Pig butchering : la nouvelle arnaque à la cryptomonnaie.

Qu’est-ce que le Pig butchering ? Découvrez en plus sur la dernière escroquerie en date qui s’abat sur le secteur des cryptomonnaies et comment mettre en place les bonnes mesures KYC « Know Your Customer » pour l’éviter.

Le pig butchering ou « boucherie de porc » en français est un type de fraude qui a tendance à se produire sur une longue période de temps et combine des éléments de fraude sentimentale et d’investissements frauduleux.  

Le nom dérive de l’expression chinoise « Sha Zhu Pan », qui se traduit par « dépecer un cochon ».

L’analogie fait référence au processus consistant à gagner la confiance de la victime ou à « engraisser » un cochon avant de lui voler des cryptomonnaies ou des fonds, c’est-à-dire le dépeçage. Cette arnaque implique souvent un réseau d’escrocs bien présent sur les réseaux sociaux et les plateformes de rencontres à la recherche de victimes potentielles.

Cette technique d’escroquerie a débuté en 2019 et ciblait initialement les hommes en Chine. Cependant, les escrocs ont rapidement élargi leurs horizons.

Bien qu’il n’existe pas encore de données spécifiques sur le pig butchering en France, on note tout de mène une diversité des arnaques à répétition dans le secteur de la crypto. En février des escrocs ont réussi à voler 350 000€ à un français qui avait des fonds dans une plateforme crypto en exploitant une fuite de données sensibles.

Plus largement, en 2021 le FBI a reçu plus de 4 300 demandes liées à des arnaques de Pig Butchering pour un total de 429 millions de dollars de perte. Jan Santiago, directeur adjoint de Global Anti-Scam estime que les pertes mondiales se chiffrent plutôt en milliards.   

Comment fonctionne le Pig Butchering ?

Lors d’une arnaque Pig Butchering, des escrocs contactent des victimes potentielles et gagnent leur confiance en se liant d’amitié ou en flirtant avec elles. Gagner la confiance de la victime peut souvent prendre plusieurs mois, selon l’engagement du criminel.

Il crée généralement de faux comptes sur les réseaux sociaux pour atteindre les victimes potentielles. Leur but est de trouver une victime et de devenir son « ami » ou son « amant » en discutant tout simplement ou en ayant recours à la technique de manipulation affective connue sous le nom de « love bombing ».

Une telle arnaque peut commencer par quelque chose d’aussi simple qu’un message d’un numéro inconnu ou un DM sur instagram ou un site de rencontre. Les escrocs se font souvent passer pour des contacts perdus depuis longtemps avec la victime qu’ils ciblent, et mise tout sur le paraître dans le but de séduire.

Après avoir échangé divers messages, notes vocales et selfies, l’arnaqueur commencera à parler argent. Cela semble souvent aussi naturel que d’avoir une conversation avec des amis sur l’actualité. L’escroc peut également prétendre avoir un ami qui a gagné beaucoup d’argent grâce au trading.  

Il convainc alors sa victime de convertir ses fonds en cryptomonnaies, en les transférant vers un portefeuille numérique ou une plateforme d’échange contrôlés par l’arnaqueur. Pour gagner la confiance de sa victime, l’arnaqueur va même lui permettre de retirer une partie de ses « bénéfices » initiaux.

Plus tard, lorsque la victime tentera de retirer des fonds, le compte lui imposera des frais ou des taxes. Et lorsqu’elle se rendra compte que la plateforme utilisée n’est pas légitime, ses transactions auront déjà disparu de la blockchain.

Comment repérer une arnaque au Pig Butchering ?

Toutes les arnaques au Pig Butchering fonctionnent de la même manière. Il est préférable d’éviter les transactions demandant un paiement anticipé en crypto. Évitez de prendre des conseils financiers de quelqu’un que vous n’avez jamais rencontré.

Pour éviter d’être victime d’une telle arnaque, prenez note des points suivants :

• Les escrocs contactent généralement les victimes via les réseaux sociaux ou les applications de rencontres. Ils envoient également des messages SMS « accidentellement » pour entamer des conversations avec les victimes. Évitez de répondre à des messages non sollicités et bloquez ou signalez la personne qui les envoie.
• Les fraudeurs gagnent progressivement la confiance de leurs victimes avant d’aborder le sujet de l’investissement. Méfiez-vous de tout conseil en investissement promettant des profits importants. Évitez de partager des informations personnelles et financières avec un contact en ligne.
• Puisque les arnaqueurs veulent que leurs victimes leur fassent confiance, certains promettent des cadeaux extravagants ou des voyages de rêve à l’étranger. Si les promesses du soi-disant arnaqueur semblent irréalistes, il est préférable de les bloquer.
• L’arnaqueur convaincra la victime de télécharger une application d’investissement et d’effectuer des transactions avec lui pour lui montrer comment cela fonctionne. La plateforme permettra d’abord les petits retraits. Par la suite, lors de demandes de retrait plus importantes, la plateforme peut imposer des taxes ou des frais et informer la victime que son compte a été gelé et que le paiement de frais est la seule solution.
• Le site recommandé par l’arnaqueur peut avoir une URL mal orthographiée. Assurez-vous toujours à 100% que vous utilisez un site web légitime.
• Plus les personnes sont sensibilisées aux escroqueries, moins ces dernières auront de succès. Par conséquent, la nature de l’escroquerie évolue constamment. Se tenir au courant des dernières tendances en matière d’escroquerie vous aidera à rester à la page.

Le KYC dans la crypto – La croissance par la confiance.

Découvrez les dernières tendances du secteur de la crypto et les directives réglementaires qui encadrent le marché français et européen à travers notre guide.

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Quelles sont les mesures de sécurité mises en œuvre contre le Pig Butchering et les arnaques aux cryptomonnaies ?

Le FBI et Interpol ont émis des messages d’intérêt public et des directives sur la façon d’éviter les escroqueries liées au Pig Butchering.  

En juin 2022, le Parlement européen a provisoirement approuvé un cadre réglementaire à destination des crypto actifs connu sous le nom MiCA (Markets in Crypto-Assets) afin de réduire les risques imminents pour les consommateurs investissant dans les crypto-monnaies. Ce règlement a établi des règles pour l’émission, l’autorisation d’échanger et le fonctionnement opérationnel des crypto-actifs, ainsi que des exigences pour les fournisseurs de services de crypto-actifs. Il devrait entrer en vigueur début 2024. 

En attendant, la France a introduit la loi « Pacte » en janvier 2020 sous l’initiative de l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution), qui définit un ensemble de règles pour les acteurs de la crypto, de laquelle a découlé le statut PSAN (prestataire de service sur actifs numériques). Ce statut doit être obtenu par les sociétés qui fournissent des services sur le marché des cryptomonnaies et des crypto-actifs souhaitant opérer sur le territoire français. Grâce à ce statut, l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) peut contrôler les prestataires s’assurant qu’ils n’utilisent pas de fonds en provenance douteuse. De son côté, l’utilisateur a l’assurance d’évoluer sur une plateforme dont les services sont autorisés et les dépôts garantis.

Comment le KYC peut aider à lutter contre les arnaques à la cryptomonnaie et le Pig Butchering ?

Grâce à des mesures KYC rigoureuses, telles que la vérification de documents et l’authentification biométrique, les plates-formes d’échanges peuvent vérifier l’identité des utilisateurs pour prévenir le Pig Butchering et autres formes d’arnaques à la cryptomonnaie. Les plates-formes d’échange de crypto peuvent également intégrer des systèmes capables d’effectuer un suivi détaillé de l’activité associée à chaque transaction utilisateur et de mettre en place des alertes en cas d’activités suspectes afin de renforcer leurs techniques de prévention de la fraude dans leur ensemble.

Un processus KYC robuste peut aider les plateformes crypto à déterminer le risque éventuel lié à un client, renforçant ainsi la confiance des utilisateurs, la réputation de l’entreprise et la satisfaction client. En vérifiant l’identité des utilisateurs, les échanges peuvent prévenir les activités criminelles comme le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et d’autres opérations frauduleuses comme le Pig Butchering.

« Les transactions en cryptomonnaies ne peuvent généralement pas être annulées, ce qui les rend plutôt attrayantes pour les arnaqueurs. Le Pig Butchering peut également être difficile à détecter et à poursuivre, car les arnaqueurs opèrent souvent de manière anonyme et depuis des sites offshore », explique Jason Tucker-Feltham, Head of Crypto Sales chez IDnow.

De meilleurs processus KYC à la rescousse.

Les arnaqueurs au Pig Butchering utilisent les sites rencontres, les réseaux sociaux et les applications de messagerie pour attirer les victimes dans le but de voler leurs biens. Les autorités des États-Unis, du Royaume Uni, de la France et d’autres pays et régions concernés ont lancé des avertissements à ce sujet. 

Les plateformes d’échange de crypto doivent passer par un processus KYC pour confirmer les données personnelles de leurs clients et mieux comprendre leurs activités, vérifier leur identité et atténuer ainsi les escroqueries.

Le processus KYC fait partie intégrante de la protection des échanges de crypto et de leurs clients contre la fraude et le blanchiment d’argent, même dans un paysage réglementaire cryptographique en évolution. La mise en place de ces contrôles protégera les investisseurs contre les pertes financières et ajoutera de la stabilité à un marché notoirement volatil.  

Les solutions de vérification d’identité d’IDnow s’adaptent à de multiples réglementations, industries et cas d’utilisation, y compris à la cryptographie. Qu’elles soient automatisées ou assistées par des experts, ses méthodes de vérification d’identité en ligne ont été optimisées pour répondre aux normes de sécurité et aux exigences réglementaires les plus strictes sans compromettre le taux de conversion client ou l’expérience utilisateur.

Pour plus d’informations sur le monde de la crypto et les tendances 2023, découvrez notre interview de Jason Tucker-Feltham.

Par

Jody Houton
Content Manager chez IDnow
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