Fraude sentimentale

Qu'est-ce que la fraude sentimentale ?

La fraude sentimentale ou arnaque sentimentale est une sorte d'escroquerie menée via des techniques d'ingénierie sociale, utilisée pour tirer parti de relations affectives, afin d'obtenir ensuite des gains financiers ou des services. Alors que les gens traînent en ligne pour trouver l'amour et un peu de compagnie, les escrocs ont trouvé le moyen d'en tirer avantage. Et ce commerce est en plein essor. Bien qu'il ne s'agisse pas d'un phénomène récent, l'escroquerie aux sentiments est de plus en plus répandue, notamment depuis la crise du Covid-19 durant laquelle certaines personnes ont exprimé leur détresse émotionnelle et leur solitude.

À l'instar de la célèbre fraude 419 (ou arnaque nigériane) les escroqueries sentimentales représentent chaque année des millions de pertes. En 2021, la Commission australienne de la concurrence et de la consommation (ACCC) a indiqué que plus de 91 millions de dollars US avaient été volés aux victimes de ces stratagèmes pour la seule année 2020, soit une hausse de 51 % par rapport à 2018, où 60,5 millions de dollars US de pertes avaient été signalés. Selon le programme Scamwatch dirigé par l'ACCC, les arnaques aux rencontres et à l'amour se classent au deuxième rang en termes de pertes, au-dessus des compromissions d'e-mails d'entreprises. Aux États-Unis, la Commission fédérale du commerce a indiqué que l'année 2021 avait été marquée par un record historique de 547 millions de dollars de pertes dues à la fraude amoureuse.

Les escroqueries sentimentales peuvent être commises non seulement pour extorquer de l'argent à une victime, mais aussi ses informations personnelles et ses accès et codes pour réaliser d'autres vols ou monter des fraudes. En effet, les victimes peuvent également être manipulées par l'auteur de l'escroquerie pour devenir une mule et aider involontairement à blanchir de l'argent, en utilisant leur propre compte ou un compte créé à cet effet.

Comment fonctionne l'arnaque sentimentale ?

Le mode opératoire de ces escrocs consistent à créer un lien émotionnel fort ou même une relation à distance avec la victime, afin de lui extorquer de l'argent ou de l'attirer pour qu'elle investisse dans une arnaque (dans de nombreux cas liés aux crypto-monnaies). Une chronologie récurrente peut être établie comme telle :

1. La victime rencontre l'arnaqueur sur une application de rencontre ou un réseau social et ils échangent quelques messages.
2. Grâce à de faux profils, les escrocs attirent leurs victimes en utilisant des photos attrayantes collectées sur internet. Ensuite, l'escroc demande à la victime de passer à un autre service de messagerie gratuit, mais crypté ;
3. Du temps est consacré à la construction de la relation (qu'il s'agisse de semaines ou de mois), pour que la victime développe des sentiments pour l'escroc. Maîtres de l'ingénierie sociale, les escrocs des sentiments effectuent généralement une reconnaissance avant de s'engager avec la victime, pour connaître ses loisirs et prétendre qu'ils ont des intérêts communs. De plus, ils créent des excuses pour expliquer pourquoi ils ne peuvent pas rencontrer la victime en personne, prétextant souvent qu'ils travaillent à l'étranger (armée, plate-forme offshore, etc.);
4. Une fois la relation établie, l'escroc commence à déployer son arnaque. Qu'il prétende être confronté à une crise financière ou qu'il présente une opportunité d'investissement trop belle pour être vraie, c'est maintenant qu'il faut agir sur la victime ;
5. Une fois que l'escroc a fini par convaincre la victime de l'intérêt de l'opportunité ou de la situation problématique dans laquelle elle se trouve, la victime transfère de l'argent ou fait quelque chose sur le champ.
6. La fraude se termine généralement lorsque la victime n'a plus d'argent à transférer, qu'elle commence à douter des réelles intentions affectives du fraudeur, ou que ce dernier disparaît.

Bien que certains puissent penser qu'elle est facile à repérer, de nombreuses histoires rapportent que des victimes ont perdu des milliers, voire des centaines de milliers de dollars, à cause d'escrocs aux sentiments, généralement des personnes vulnérables sur le plan émotionnel. Si les victimes sont souvent des femmes d'âge moyen qui ne sont pas très au fait des technologies, les plus jeunes (25 à 34 ans) sont également menacés par ce type de fraude.

Quels sont les types de fraudes sentimentales ?

De nombreux autres types d'escroqueries connexes existent dans ce contexte :

• Les arnaques à la romance militaire : l'escroc se fera passer pour un militaire, comme excuse pour ne pas se rencontrer dans la vie réelle et pour demander de l'argent pour couvrir les dépenses liées à l'armée ;
• Le love bombing : Plus qu'une technique, le love bombing est utilisé pour inonder la victime de messages positifs véhiculant des émotions et de l'affection, pour attirer son attention et la faire se sentir importante, afin d'obtenir quelque chose d'elle par la suite ;
• Le catfishing : les victimes sont spécifiquement ciblées par une personne qui crée un personnage fictif, conçu pour séduire la victime, que ce soit physiquement, intellectuellement ou émotionnellement.

D'autres types d'escroqueries sentimentales peuvent consister en des extorsions après obtention de photos de nus, des escroqueries à l'héritage ou des logiciels malveillants déployés sur des sites de rencontre.

Comment éviter les escroqueries sentimentales ?

Tout d'abord, une personne doit être capable d'identifier les signes avant-coureurs et de détecter les signaux d'alarme :

• La personne rencontrée en ligne exprime rapidement des émotions très fortes, sans même avoir rencontré sa "moitié" ;
• Elle envoie des photos qui peuvent sembler fausses, ou tout droit sorties d'un magazine de mode ;
• La personne veut rapidement commencer à parler par d'autres moyens de communication (e-mails, applications de messagerie) ;
• Ils ont de nombreuses excuses pour expliquer pourquoi ils ne peuvent pas se rencontrer dans la vie réelle ou faire des appels vidéo ;
• L'argent ou les actions de la victime sont demandés pendant que le lien est fort, afin de maximiser les chances que la victime s'exécute

A ce titre, un certain nombre de bonnes pratiques doivent être respectées lors des discussions en ligne avec des inconnus :

• Aucune somme d'argent ne doit être transférée à une personne rencontrée uniquement en ligne et jamais dans la vie réelle ;
• Aucune information personnelle ne doit être fournie à des personnes en ligne, quelle que soit la raison invoquée ;
• Aucun investissement financier ne doit être effectué sous la supervision d'une personne rencontrée via des applications ou des sites de rencontre ;
• Aucun colis ne doit être reçu et expédié au nom d'une autre personne ;
• En cas de doute, effectuez toujours une petite recherche et un contrôle préalable afin de confirmer l'identité de la personne et de déterminer l'authenticité de son profil ;
• Si une fraude a été commise, les banques concernées doivent être averties et des rapports doivent être déposés auprès des services répressifs locaux.