Qu’est-ce que le Groupe d’action financière?
Le Groupe d’action financière (GAFI) est une organisation internationale créée en 1989 pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes. Depuis sa création, le GAFI est devenu l’une des principales voix dans la lutte contre ces activités illicites.
En collaboration avec les pays membres pour établir des normes et des pratiques exemplaires pour les institutions financières, il veille également à la conformité à ces normes. Ces dernières années, le GAFI a joué un rôle déterminant dans la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme grâce à son travail avec les cellules de renseignement financier (CRF) du monde entier.
Que fait le GAFI?
Le Groupe d’action financière, ou GAFI, s’emploie à prévenir le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes au moyen de divers programmes et initiatives. Ses principaux objectifs sont de promouvoir la coopération internationale dans la lutte contre la criminalité financière, d’établir des normes pour les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, d’évaluer les politiques et les pratiques des pays, d’identifier les besoins d’assistance technique et de mener des évaluations mutuelles. Grâce à ces efforts, le GAFI vise à renforcer les capacités des pays membres du monde entier et à les aider à protéger leurs systèmes financiers contre les criminels qui cherchent à les utiliser pour des activités illicites.
En plus de son rôle de prévention, le GAFI joue également un rôle important en aidant les pays à bâtir des économies plus fortes et en favorisant la stabilité économique mondiale. En fin de compte, son travail sert de cadre essentiel aux efforts internationaux de lutte contre la criminalité financière dans le monde entier.
Comment fonctionne le GAFI?
Afin de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, les normes du GAFI couvrent une série de mesures, telles que les obligations de vigilance à l’égard de la clientèle, la tenue de registres et la coopération transfrontalière. Ces mesures sont divisées en deux parties :
- Les Recommandations, qui énoncent les exigences minimales que les pays doivent mettre en œuvre;
- Les notes interprétatives, qui fournissent des éclaircissements sur la façon dont les recommandations devraient être appliquées dans la pratique. Les recommandations sont examinées et mises à jour régulièrement, généralement à quelques années d’intervalle.
Les principaux sujets abordés sont les suivants :
- Clarification et élaboration de l’approche fondée sur les risques pour la mise en œuvre des mesures de LCB-FT
- Coopération et coordination nationales
- Mesures préventives telles que la vigilance à l’égard de la clientèle (ou Customer Due Diligence) et la tenue de registres, mesures supplémentaires pour des clients et des activités spécifiques, y compris les personnes politiquement exposées et les nouvelles technologies
- Transparence et propriété effective des personnes morales et des constructions juridiques
- Réglementation et surveillance
- Coopération internationale
Pour s’assurer que les pays se conforment aux normes, le GAFI surveille la conformité au moyen d’un processus d’évaluation complet en effectuant à la fois des visites sur place et des examens par les pairs de ses membres.
Le GAFI fournit également une assistance technique aux pays qui ont besoin d’aide pour mettre en œuvre les normes. En résumé, le Groupe d’action financière fonctionne en établissant des recommandations et des normes, en effectuant des examens périodiques et en offrant une assistance technique afin d’aider les pays à lutter efficacement contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Combien de pays sont concernés par le GAFI ?
Le GAFI compte actuellement 39 pays membres, dont l’Allemagne, l’Autriche, la France, l’Italie, la Suisse, les États-Unis et le Royaume-Uni, pour n’en nommer que quelques-uns, et deux organisations régionales, dont la Commission européenne, représentant la plupart des grands centres financiers du monde.
Son travail repose sur le principe selon lequel tous les pays devraient disposer d’un cadre juridique et réglementaire solide pour détecter, prévenir et punir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le GAFI fournit également des orientations aux pays sur la manière de mettre en œuvre efficacement ces mesures. En outre, il procède régulièrement à des évaluations des pays membres pour s’assurer qu’ils se conforment aux normes du GAFI.
Dans l’ensemble, les normes du GAFI ont été adoptées par plus de 200 pays et juridictions, et son travail a contribué à geler des milliards de dollars de fonds illicites.
