Screening AML : identifier avec qui vous faites affaire.
Conçu sur mesure pour une conformité proactive.
Qu’il s’agisse de l’onboarding, du suivi continu des clients ou de la conformité réglementaire, le screening AML d’IDnow vérifie instantanément vos clients et les compare aux listes mondiales de PPE, de sanctions et d’adverse media. Une approche proactive pour prévenir les risques avant qu’ils n’intègrent votre écosystème.
Le screening AML est critique dans tous les secteurs réglementés : banque, fintech, crypto et au-delà.
Notre technologie combine agrégation de données en temps réel, identification et correspondance basée sur l’IA et surveillance continue pour comparer les personnes physiques et morales aux listes de surveillance les plus exhaustives au monde. De l’onboarding d’un nouveau client au réexamen d’une relation existante, nous vous aidons à maintenir sécurité et conformité dans votre organisation et votre activité, en gardant un coup d’avance sur la criminalité financière.
Instaurez la confiance à votre manière.
Vérification automatisée
Notre solution de screening automatisé délivre des contrôles instantanés via web ou API. La “correspondance approximative” pilotée par IA et la logique contextuelle réduisent les faux positifs, tandis que les correspondances sur des niveaux de risque élevés déclenchent une remontée d’information, maintenant le processus fluide pour les utilisateurs légitimes et robuste pour les équipes de conformité.
Vérification par vidéo
Pour les cas complexes ou à haut risque, nos spécialistes en conformité examinent les correspondances signalées en temps réel. Forts d’une expertise approfondie des nuances réglementaires et des exigences locales, nos équipes appliquent une due diligence renforcée et une analyse contextuelle pour garantir une prise de décision éclairée.
Ce que nous analysons :
Voici comment nous vous aidons à détecter les risques, bloquer les acteurs malveillants et satisfaire à vos obligations KYC et AML.
Exemple concret : la conformité en action
Le nom d’une nouvelle soumission déclenche une correspondance PPE. Notre système met en évidence son rôle de haut fonctionnaire, déclenchant une due diligence renforcée avant l’onboarding.
Exemple concret : la conformité en action
Un client tente une transaction depuis un pays récemment ajouté à une liste de sanctions de l’UE. Notre système détecte la juridiction sanctionnée en temps réel, bloque la transaction et alerte votre équipe de conformité, prévenant une infraction réglementaire avant qu’elle ne se produise.
Exemple concret : la conformité en action
Un client passe les contrôles initiaux, mais le screening adverse media révèle des informations récentes faisant état d’allégations de criminalité financière. Le compte est signalé pour examen, prévenant tout dommage réputationnel.
Exemple concret : la conformité en action
Un client existant, onboardé plusieurs mois auparavant, est nouvellement impliqué dans une enquête de grande envergure sur le blanchiment d’argent. Notre surveillance continue détecte une nouvelle occurrence dans les adverse media et une mise à jour de la liste de sanctions, déclenchant une alerte immédiate et un examen du compte, protégeant votre activité à chaque étape.
En savoir plus sur notre approche de la conformité réglementaire.
Pourquoi les entreprises choisissent le screening AML d’IDnow :
Screening en temps réel et surveillance continue
Couverture exhaustive des PPE, sanctions et adverse media
Correspondance par IA pour réduire les faux positifs
Intégration simple via SDK, API ou la Trust Platform d’IDnow
Du premier contrôle à la protection continue.
Notre plateforme ne se contente pas d’analyser des listes. Elle comprend le risque. Alimenté par le machine learning et actualisé en permanence grâce à une veille mondiale, notre screening AML s’adapte aux nouvelles menaces et bloque la criminalité financière en temps réel, tout en permettant aux clients légitimes de s’onboarder sans friction.
Conçu pour s’intégrer à votre environnement.
Intégrez le screening AML dans vos parcours d’onboarding, de KYC ou de surveillance des transactions avec un effort minimal. Que vous ayez besoin d’un SDK, d’une API ou d’une orchestration via la Trust Platform, nous délivrons une conformité scalable et respectueuse de la vie privée, adaptée aux exigences des entreprises numériques modernes.
Un screening sans compromis.
Découvrez comment nous sécurisons votre conformité.
Le risque AML est dynamique et mondial. Avec IDnow, détectez les menaces plus rapidement, remplissez vos obligations de conformité et protégez votre activité sans freiner votre croissance.